投資実績

【資産の整理】2022年のポートフォリオ

こんにちは。でんすけです。

毎年恒例年始なので、資産の確認をします。
ついでにポートフォリオを確認しようと思います。

昨年は以下の通り、
iDeCo 44万円(+3万)
日本株 62万円(-3万)
米国株 715万円(+85万)
計 821万円(+85万)

1年間でどれだけ増えたのか、減ったのか楽しんでください。

iDeCo

2018年1月から開始して今年で5年目です。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に100%投資しています。
資産は81万円 含み益は+29万円です。
1年でかなり増えましたね。

【iDeCo】ようやくプラ転!コロナショック中積立できなくても資産は増え続けています。こんにちは。でんすけです。 iDeCoでは2018年1月から運用しています。 当時、SBI証券ではオリジナルプランしかありません...

日本株

優待目的で購入して売り残っている1銘柄、未だに保有(塩漬け)しています。
ヤマダHD100株の4万円で含み損1万です。
これだけは売っても大した現金にもならないし、優待が素晴らしいので優待なくなるまで永久保有です。

親会社の親会社の持株会で自社株があります。
年に20万円 4年間続けおり、資産が83万円、含み益30万です。
株価は全く冴えないですが、ドルコスト平均法で安いところで変えているのでプラ転しました。

親会社からの理不尽な要求や、上司からの面倒くさい仕事に耐える為に保有しています。
株主であることで仕事のモチベーション維持しています。
それ以外持つ理由はありません。

投資信託

SBI証券でもクレジットカード支払いでポイントが貰えるようになり、2021年後半から開始しました。
NASDAQ100インデックスに月5万円積立投資をしています。
資産は28万含み益+3万です。
ポイント制度がなくなるまで続けたいと思っています。
ポイントは、コンビニでプチ贅沢に使っています。

米国株

1175万(特定口座664万、NISA口座511万)
含み益は302万円です。

ポートフォリオとしては図の通り。

ETFが63.91%でほとんどを占めています。iDeCoなどの投資信託を含めると70%は超えていますね。
VOO:S&P500
VGT:technology
QQQ:NASDAQ100
SMH:半導体

これからは個別株からETFor投資信託にシフトしていきたいですね。
一応含み益が出ているからすぐに入れ替えでなく、決算が悪ければ売ってETFを買い増しするようにしていこうと思います。

保有資産

2022年1月の純金融資産としては、
iDeCo 81万円
日本株 83万円
投資信託 28万円
米国株 1175万円
計 1367万円

去年821万円から546万円増えた計算になりますね。
ボーナスはガクンと減っていたのに、資産が大きくなると資産収益も大きくなります。複利効果ってやつですね。
これからもどんどん入金していきます。

2022年中に資産1800万円に上がればいいな。

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頑張ろ

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