【資産の整理】2024年年始のポートフォリオ

こんにちは。でんすけです。

遅くなりましたが、新年あけましておめでとうございます。今年もよろしくお願いします。

育休取得し、育児、家事をしつつ、リフォームをやったりしておりますが、
確定申告が一段落したので、毎年恒例の資産の確認を行います。

ポートフォリオは米国株、米国株投資信託だけなので整理もしません。
ほぼ100％インデックス投信です。

2023年年初の資産
iDeCo：91万円
日本株：163万円
投資信託：184万円
米国株：1133万円
トータル1571万円

1年間でどれだけ増えたのか、減ったのか楽しんでください。

iDeCo

2018年1月から開始して今年で7年目です。
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）に100%投資しています。
2023年初　91万円から
資産は157万円含み益は+74万円です。
S&P500は最強です。ほったらかすだけで良い。

日本株

冬のボーナスで優待クロスしまくってるので結構多いです。
・優待とか　71万　含み損-5万
唯一含み損となっていますが、優待でそれ以上に稼いでいるし、優待消費も楽しんでいるから気にしないことにします。
本当は、この分も投資信託でＳ＆Ｐ５００等に投資したほうが最適解だとは思っているのですが、優待中毒になってるかもしれません。

・従業員持株会251万　含み益+143万
持株会は周年記念キャンペーンがあり毎月の購入額を増やしました。
キャンペーンで12万円相当の株をもらうことになり含み益がかなり増えています。
各月1.5万円(18万円)とボーナス4万円(8万円)で年26万円の積立です。

務めている会社の将来不安なのに、継続していますがその理由はこちらで記載しました。

https://dennshuke.com/policy/stock-ownership-association” target=”_blank” rel=”noopener”>https://dennshuke.com/policy/stock-ownership-association

比べると
163万円(+31万円)→322万円(+138万)
持株会の積立とキャンペーンの増えがほとんどです。

投資信託

SBI証券とマネックス証券でＳ＆Ｐ５００、ナスダック１００に投資しています。
SBI　501万円(+138万円)
マネックス　17万円(+1万円)

NISAは米国株ETFへの積立を辞めて、全て投資信託に変更していたので急増していますね。

2024年は、新NISAが開始され以下の通り積立投資しています。
成長投資枠　ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド　20万/月
積立投資枠　ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） 10万/月

証券口座を2つあるのは理由がありどちらもクレジットカード決済で月5万円積立しており、
Vポイントとマネックスポイントを目的としています。
2024年から積立上限額が5万から10万に上がり、3月か4月に各社対応するとのことなので、
きっとクレカ積立は倍増させます。
マネックス証券の方は、現金が少なくなれば損益確定し現金化も何回か行っています。
その都度税金もかかりますが、毎月1.1％のポイントはありがたいので辞められません。

前年との比較は、
184万円(-23万)→518万円(+139万円)
いい感じに増えてる。

米国株

NISA口座で購入した個別株は5年経過し、特定口座に移されたので利確しました。
マイクロソフト、マスターカードは、大いに貢献してくれました。5年で倍バーガーでしたからね。
ほぼほぼインデックスETFのみとなりました。
追加投資はほとんどしていませんし個別株の利確をしたのにめちゃくちゃ増えてます。

前年との比較は、
1133万円(+134万円)→1771万円(+691万円)

資産額も含み益もも増えてます。
円安の利益と、株価の上昇で利益がかなり膨らみました。
新NISAで投資信託を買い進めていく上で、米国株は徐々に利確し円転して行くので来年は減ってるんじゃないかな。。。
株価上昇でトントンくらいになってくれたらいいな！

まとめ

資産は以下の通りでした。

	2023		2024
iDeCo	91万円	(25万円)	157万円	(74万円)
日本株	163万円	(31万円)	322万円	(138万円)
投資信託	184万円	(-23万円)	518万円	(139万円)
米国株	1133万円	(134万円)	1771万円	(691万円)
計	1571万円	(167万円)	2768万円	(1042万円)