こんにちは。でんすけです。
新NISAの積立予約はほとんどの人が設定必須！ということが分かりましたので解説します。
- 新NISAの積立予約とは？
- 新NISAの積立予約は、ほとんどの人が設定必須
- 新NISAの積立予約の設定方法
- 新NISAの積立予約の注意点
- 新NISAの積立予約のメリット
- まとめ
1. 新NISAの積立予約とは？
新NISAは、2024年1月から始まる新しい非課税投資制度です。新NISAの積立予約とは、新NISA口座で毎月一定金額を自動で積み立てる設定のことです。
2. 新NISAの積立予約は、ほとんどの人が設定必須
新NISAは、自動的に現NISA口座と同じ証券会社にて口座開設されます。そのため、現NISA口座でクレカ積立投資をしている人は、新NISAでもクレカつみたてを続けることになるでしょう。
新NISAの積立設定は、金額、投資口座（つみたてNISA口座、特定口座など）が引き継がれます。そのため、現つみたてNISA口座(33,333円/月)と特定口座(16,667円/月)の両方で計50,000円をクレカ積立投資をしている場合は、新NISAの積立設定を変更する必要があります。
3. 新NISAの積立予約の設定方法
新NISAの積立予約は、証券会社のWebサイトやアプリから設定できます。具体的な設定方法は、証券会社によって異なります。詳細は設定期間になると証券会社HPに記載されると思います。
SBI証券の三井住友カードでクレカ積み立てしている場合は、
2023年11月18日～12月10日の間に設定する必要があります。
楽天証券の楽天クレカや楽天キャッシュで積み立てしている場合は、
2023年11月13日～12月12日の間に設定する必要があります。
4. 新NISAの積立予約の注意点
期日内に新NISAの積立予約を設定しないと、2024年1月から積立が開始されません。設定変更が2月から反映されるようになってしまいます。また、積立金額が引き継がれるため、設定を忘れると、想定外の金額が積み立てられる可能性があります。
5. 新NISAの積立予約のメリット
- 積立忘れを防げる
- 目標金額を達成しやすくなる
- 投資の効率を高められる
5. まとめ
新NISAの積立予約は、ほとんどの人が設定必須です。現NISA口座でクレカつみたてをしている人は、必ず新NISAの積立予約を設定するようにしましょう。
最後まで読んでくれてありがとう。
